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银信合作再收紧 银行系信托影响大

发布时间:2019-10-11 20:37:15

每日经济新闻(,)记者 胡群 发自北京

《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(以下简称《通知》)甫一出台,便显示出其强大威力。

3月28日,A股市场上银行个股遭重挫,同时几家公司股票也表现不佳,陕国投A(000563.SZ)跌停,(,)(600816.SH)大跌7.41%。

“《通知》对信托公司的通道业务和单一信托对接银行理财资金池的业务,影响都比较大,而建信信托、兴业信托及交银信托之类的银行系信托受冲击相对更大。”格上理财分析师肖伟向《每日经济新闻》记者表示。

银信合作占比已大幅降低

自2007年始,银行与信托公司大力开展业务合作,银信合作业务迅速发展,不但是商业银行拓展中间业务、优化资产负债结构的重要手段,也成为信托公司信托规模快速增长的主要原因。不过,银信合作业务报酬率较低,占用信托公司风险资本较大,严重影响信托公司净资本风险控制指标。

正是因为这个原因,近几年银信合作类业务增长势头受到明显抑制,而占比也从2010年末的54.61%骤降到2012年末的27.18%。

“《通知》规范商业银行理财投资于非标准化债权资产业务,其中相当一部分业务是银信合作的业务。”普益财富分析师范杰对《每日经济新闻》记者表示,这是对“融资类”银信合作理财产品监管的延续,由于目前证券公司、基金公司等机构的资产管理业务放开,通过理财产品解决贷款额度问题的通道不再仅有信托一家,所以银监会此次把监管对象调整为银行业金融机构,而不是直接针对信托公司。

“现在银信合作业务的比例在全行业已经很低了,而且较为规范。”用益信托工作室廖鹤凯向《每日经济新闻》记者称,“毕竟这块不是支柱了,也不是业务发展方向的主流。增量将受到限制,存量也会随着到逐步期而缩减。”

银行系信托最受影响

“这一块受影响最大的是银行,但信托公司尤其是银行背景的信托公司受托规模也会受较大影响。”廖鹤凯称。

肖伟向记者表示,“据我了解,《通知》的细则还没出来,部分商业银行仍在开展相关业务。”

银行系信托公司的受托资产管理规模在2012年增长异常迅速。其中,建信信托和兴业信托的资管规模已进入行业前三。

某银行系信托公司高管向《每日经济新闻》记者表示,“银行系信托公司的银信合作业务的确较多,现在新政策肯定会影响信托规模的增长,但具体影响到什么程度,还有待进一步观察。”

多家银行系信托公司人员向记者表示,自己所在公司高层正在研究应对方案。

“但也有受益的方面,原来银行通过理财做一些非标准化债权资产业务将被限制,但市场仍有需求,这将给包括、保险在内的金融机构以机会,信托公司也会分得一杯羹,如资金池类信托。”上述银行系信托公司高管称。

当前,银信合作等已受限,资管大时代背景下,信托优势越来越小。“但整个市场在增长,规范业务更有益于行业健康发展。当前融资方式多元化是大趋势,只要信托资产管理能力足够强,就很难被替代。”上述银行系信托公司高管称。

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